Binance P2P dolandırıcılığı: sahte ödeme ekran görüntüsü, sahte destek ve üçgen dolandırıcılık nasıl anlaşılır

Ödeme yaptıktan sonra siparişi iptal etmesi istenen alıcıyla, para gelmeden kriptoyu bırakması istenen satıcının izleyeceği yol farklıdır. İlgili siparişi ve kendi ödeme uygulamanızı açın. Karşı tarafın sözleriyle onay vermeden önce paranın nerede olduğunu belirleyin. Bu sayfa mevcut uyuşmazlıkların ve dolandırıcılık belirtilerinin incelenmesine yöneliktir; işlem yapmaya veya hesap açmaya davet etmez.

Üç yöntem nasıl işler ve ilk anda nasıl anlaşılır

Başlıktaki üç yöntem farklı görünse de hedefleri aynıdır: satıcının parası hesabına geçmeden kriptoyu bırakmasını ya da alıcının aynı sipariş için ikinci kez ödeme yapmasını sağlamak. Aşağıdaki işaretlerden biri varsa o an durun.

Sahte ödeme ekran görüntüsü veya dekont

Alıcı siparişi “ödendi” olarak işaretler, sohbete bir dekont görseli ya da PDF gönderir ve “FAST gecikiyor, siz bırakın” gibi bir gerekçeyle acele ettirir. Dekontun sahte olduğunu kanıtlamanız gerekmez. Tek geçerli kontrol, kendi bankacılık uygulamanızda aynı tutarın, siparişteki alıcının adıyla hesabınıza geçmiş olmasıdır. Para görünmüyorsa kriptoyu bırakmayın; ısrar sürerse siparişte itiraz açın.

Sahte müşteri hizmetleri

Sipariş sırasında ya da sonrasında WhatsApp, Telegram, e-posta veya SMS ile “Binance destek” ya da “P2P güvenlik ekibi” adına biri yazar; kriptoyu bırakmanızı, “teminat” ödemenizi, doğrulama kodunu paylaşmanızı ya da ekran paylaşımı yapmanızı ister. Siparişle ilgili gerçek destek, siparişin içindeki yardım ve itiraz ekranından yürür. Dışarıdan gelen bu mesajlara yanıt vermeyin; uygulamayı kendiniz açıp siparişe gidin.

Üçgen dolandırıcılık adım adım

1. Dolandırıcı, bir ilan sitesinde gerçekte olmayan bir ürünü satışa koyar ve bir alıcı bulur (üçüncü kişi).
2. Aynı anda sizin P2P ilanınızdan kripto almak için sipariş açar.
3. Ürün alıcısına ödeme bilgisi olarak sizin IBAN'ınızı verir; üçüncü kişi ürün parasını sizin hesabınıza gönderir.
4. Paranın geldiğini gören siz kriptoyu bırakırsınız ve kripto dolandırıcıya geçer.
5. Ürün gelmeyince üçüncü kişi bankasına ve kolluğa şikâyet eder. Parayı alan hesap sizinki olduğu için kısıtlanan ve açıklama yapması istenen kişi siz olursunuz.

Bunu önceden anlamanın yolu gönderen adıdır. Hesabınıza gelen ödemenin gönderen adı, siparişte görünen alıcının doğrulanmış adıyla aynı olmalıdır. Ad farklıysa, açıklamada ürün adı ya da “kapora” gibi bir not varsa veya alıcı “eşimin hesabından gönderdim” diyorsa kriptoyu bırakmayın. Siparişte itiraz açın ve parayı nasıl iade edeceğinizi alıcının değil, platformun yönlendirmesine göre belirleyin.

Koşulları yerine getirip getiremeyeceğinizi kontrol edin

Ödeme yöntemi, alt ve üst sınır, ödeme süresi ve ilan koşulları açık olmalıdır. Kendi adınıza olan hesabı kullanamıyor, başkasının hesabına ihtiyaç duyuyor veya ödeme açıklamasını anlamıyorsanız durun. Ödemeleri siparişlerle eşleştirilemeyecek biçimde bölmeyin. Alt sınırı karşılamak için planlanandan fazla para ayırmayın.

Tamamlanma oranı, işlem sayısı ve son yorumlar bazı sorunları fark etmeye yardımcı olur. Özellikle alıcı hesabının değiştirilmesi, kriptonun bırakılmaması ve özel mesaja yönlendirme şikâyetlerine bakın. Doğrulanmış profil veya yüksek işlem sayısı, mevcut ödemenin itirazsız kalacağını garanti etmez.

Tahsilat hesabı aniden değişirse özel mesajı sipariş kaydı sanmayın

Satıcı “eski hesap artık çalışmıyor” diyerek özel mesajda yeni bir banka hesabı verirse alıcı, alıcı adını, hesabın son rakamlarını ve ödeme yöntemini açık siparişin kendi kayıtlarıyla karşılaştırmalıdır. Değişiklik öncesi ve sonrası sipariş görüntüsünü, mesajın saatini saklayın. Siparişte doğrulanabilir bir değişiklik yoksa özel mesajdaki yeni hesaba ödeme yapmayın. Eski bilgiye göre ödeme yaptıysanız “düzeltme” adı altında ikinci bir transfer göndermeyin. Satıcı da hangi kendi tahsilat hesabının siparişle bağlı olduğunu gösterebilmelidir; sohbet adı tek başına bu ilişkiyi kurmaz.

Alıcı ödeme koşullarını, satıcı gerçek tahsilatı doğrular

Ödendi işareti alıcının bildiriminden kaynaklanabilir; bankanın tahsilat onayı değildir. Alıcının hesabından para çıkması da doğru alıcı hesabına ulaştığını tek başına göstermez. Her iki kayıt aynı siparişle eşleşmelidir.

Ödendi, işleniyor, iade edildi: tek banka referansını izleyin

Alıcı ödeme referansını, gönderen hesabı, alıcı bilgilerini, işlem saatini ve o andaki banka durumunu not edip eski sipariş numarasıyla eşleştirmelidir. İşleniyor durumundaki hareket daha sonra tamamlandı veya iade edildi olarak görünürse aynı transferin durumu değişmiştir; başka sipariş için yeni bir ödeme yapılmış olmaz. İade görünüyorsa kendi hesabınıza gerçekten dönen tutarı, iade kaydının referans numarasını ve bu kaydın ilk ödemeyle nasıl eşleştiğini kontrol edin. Karşı tarafın iade ekran görüntüsü eski siparişin çözüldüğünü kanıtlamaz. Alıcının hesabından çıkış belgesi alıcı tarafındaki hareketi gösterir, satıcının tahsilatını değil.

Dekont, karşı tarafın size gösterdiği belgedir

Satıcıysanız banka veya ödeme uygulamasını kendiniz açın. İlgili para girişini bulun; tutarı, göndereni, saati ve referans numarasını karşılaştırın. Yalnızca bakiyenin düne göre artmasına bakmayın. SMS, e-posta ve karşı tarafın telefon ekranı kendi hesap hareketinizin yerini tutmaz.

Bekliyor veya işleniyor durumundaki ödeme tamamlanmış sayılmaz. Para bugün kullanılabilir görünse bile bazı ödeme yöntemlerinde sonradan geri çekme ya da itiraz riski olabilir. Yöntemin kurallarını ödeme kuruluşundan öğrenin; alıcının “geri alınamaz” demesini güvence kabul etmeyin.

Kriptoyu bırakmamak için ekran görüntüsünün hangi programla değiştirildiğini kanıtlamanız gerekmez. Uygun bir para girişi bulamamak, incelemek için yeterli nedendir. Aynı tutarlı birden fazla siparişte banka referansını her siparişin yanına kaydedin; bir ödemeyi iki kez saymayın.

Farklı gönderen ile iki siparişe sayılan tek ödeme aynı şey değildir

Her üçüncü kişi ödemesini tek bir üçgen dolandırıcılık tanımına sıkıştırmak yanıltıcı olur. İki ilişkiyi ayrı kontrol edin: Ödeyen kişi siparişteki kimlikle eşleşiyor mu ve her ödeme yalnızca bir siparişe mi atanıyor? Kullanılan ad değişse de paranın hangi siparişe ait olduğu açıklanabilmelidir.

Yalnızca anlatım amacıyla kurulmuş bir örnek: İki siparişin her biri 1.000 yerel para birimi tutarında, bankada ise tek bir 1.000 girişi var. İki alıcı da bu ödemenin kendisine ait olduğunu söylüyor. Tek banka hareketi iki siparişin tam ödemesi olamaz. Belirsiz siparişleri bırakmadan önce göndereni ve referansı kontrol edin. Bu rakamlar gerçek bir olay kaydı değildir.

Gönderen adı farklıysa asıl belgeyi saklayıp resmi inceleme isteyin. Banka adı kısaltmış olabilir; tek fark suçlama için yeterli değildir. Ancak “ailemin hesabı” açıklaması da kontrolü kaldırmaz. Karşı tarafın sonradan verdiği yeni bir hesaba kendiliğinizden iade göndermeyin.

Desteğe giden yolu kendiniz açın

Doğruladığınız resmi uygulama veya siteden siparişe ve yardım bölümüne gidin. Karşı tarafın gönderdiği özel temsilci bağlantısını kullanmayın. Logo, çalışan numarası veya sipariş ayrıntılarını bilmek kişinin gerçek görevli olduğunu kanıtlamaz. Uzaktan erişim veya ekran kontrolü vermeyin.

Şifre, tek kullanımlık kod, kurtarma kelimeleri ve bilgisayar kontrolü ödeme kanıtı değildir. Resmi destek belge istiyorsa bağımsız olarak açtığınız resmi kayıt üzerinden iletin. İşlem karşı tarafının özel mesajla kimlik belgesi veya banka giriş videosu istemesi bununla aynı değildir. Giriş noktası belirsizse alan adı ve sahte destek kontrolünü okuyun.

Tamamen kurgusal zaman çizelgesi: bir ödeme yeni siparişe taşınmaz

Aşağıdaki olay yalnızca kurgusal bir anlatım örneğidir, gerçek vaka değildir; saatler platform veya bankanın işlem süresi kuralı değildir. 09.10'da A siparişi açık. 09.13'te alıcı kendi hesabından 1.000 yerel para birimi gönderimini başlatıyor; referans R-52, banka durumu işleniyor. 09.18'de A siparişi iptal edilmiş görünüyor. 09.20'de karşı taraf özel mesajla B siparişini ödendi olarak işaretlemesini istiyor. 10.05'te alıcının hesabı para çıkışını gösteriyor; satıcı kendi tahsilat hesabında gönderen, tutar ve referansa göre 09.10–10.10 aralığını inceliyor, ancak eşleşen bir giriş henüz bulamıyor. R-52, A siparişi ve onun resmi destek kaydıyla ilişkilendirilmelidir; B siparişinin ödemesi sayılıp satıcıya varlığı bırakma baskısı yapılamaz.

Binance'te P2P itirazı nasıl açılır

Aşağıdaki adımlar, 26 Eylül 2026'da okuduğumuz Binance destek makalelerindeki İngilizce arayüz adlarıyla yazıldı; Türkçe arayüzde karşılıkları farklı görünebilir.

Devam eden sipariş. Siparişi açın; satıcıysanız ödeme onay ekranında, alıcıysanız kripto serbest bırakma ekranında [Help] düğmesine basın. [Appeal] seçeneğini seçin; önce karşı tarafla konuşmak isterseniz [Contact Counterpart] da var. [Customer Service] altında sorunun türünü seçin, açıklamayı yazın ve ekran görüntülerini ekleyin. Karşı tarafın yanıt vermek için 10 dakikası olur; uzlaşma olmazsa ya da yanıt gelmezse itiraz müşteri hizmetlerinin incelemesine geçer. İtirazı yanlışlıkla iptal ederseniz yeniden açmak için 5 dakika beklemeniz gerekir.

İptal edilmiş veya tamamlanmış sipariş. [Trades] > [P2P] > [Orders] yolunu izleyin, durum filtresinden [Canceled] ya da [Completed] seçin, siparişi açıp [Need Help] düğmesine basın. “I paid but the order is cancelled” gibi uygun nedeni seçin ve itirazı açıklama ile ekran görüntüleriyle gönderin. Sonradan istenen belgeleri [Appeal History] üzerinden ekleyebilirsiniz.

İtiraz açıldıktan sonra karşı tarafın “itirazı geri çek, paranı göndereyim” teklifini kabul etmeyin; para kendi hesabınıza geçmeden itirazı kapatmayın.

Ödeme var, sipariş iptal: önce zaman sırasını kurun

Ödeme ve iptal zamanlarını saat dilimiyle birlikte kaydedin. Para gönderilirken sipariş geçerli miydi, yoksa daha önce mi sona ermişti? Banka işleniyor gösteriyorsa bunu aynen yazın. Henüz sonuçlanmayan durumu başarılı olarak anlatmayın.

Henüz ödeme yapmadıysanız, iptal edilmiş veya süresi dolmuş siparişin eski ödeme bilgilerine para göndermeyin. Binance'in iptal edilmiş sipariş dolandırıcılığı açıklaması, yeniden açma sözüyle ödeme istenmesini ele alır. Sohbet mesajı gerçek sipariş durumunu değiştirmez.

Para çıktıysa eski siparişin ayrıntılarını veya geçmiş kaydını bulun ve itiraz seçeneğini kontrol edin. Seçenek görünmüyorsa resmi desteğe eski sipariş numarasını, ödeme zamanını, belgeyi ve güncel durumu verin. Menü adları sürüm ve bölgeye göre değişebilir. Eski ödemeyi yeni siparişle kapatmaya çalışmayın, yeniden etkinleştirme ücreti ödemeyin. Kullandığınız banka veya ödeme kuruluşuna da transferin durdurulup durdurulamayacağını ya da araştırılıp araştırılamayacağını sorun; geri dönüş garantisi yoktur.

Hassas kimlik ve banka belgeleri için resmi uygulama veya siteye kendiniz girip ilgili destek kaydını açın. Kaydın istediği gerekli bölümleri iletin; göndermeden önce değiştirilmemiş aslı saklayın. İlgisiz işlemleri gizleyecekseniz, resmi incelemenin ihtiyaç duyduğu alanların görünür kalmasına dikkat edin. “Video kanıtı” denilse bile banka giriş şifresini, tek kullanımlık kodu, tam kart bilgilerini veya kurtarma kelimelerini kayda almayın. Belgenin biçimi ve gönderim yolu, o anda bağımsız olarak ulaştığınız resmi kayıttaki taleple doğrulanmalıdır.

Eski sipariş iptal edilmişken yeni sipariş açılmışsa her banka referansını başlangıçta ait olduğu sipariş numarasının yanına yazın: transfer başlatılırken siparişin durumu, bankanın sonradan gösterdiği durum, gerçek iade ve yeni sipariş için ayrı ödeme olup olmadığı. Tahsilat bilgileri değiştiyse iki sürümü ve değişiklik zamanını ekleyin. Yeni siparişte kriptonun bırakılması, eski banka ödemesini kendiliğinden mahsup etmez.

Belgeler tek siparişin hikâyesini anlatmalı

Başvuru kopyası hazırlamadan önce orijinal banka kaydını, sipariş görüntülerini ve ilgili konuşmanın tamamını saklayın. Asıl belgeleri değiştirmeyin. Gerekli bilgileri yalnızca doğrulanmış resmi kanaldan iletin; tam hesap numarası, bakiye, kimlik belgesi ve doğrulama kodlarını açık gruplarda paylaşmayın.

1. Sipariş: numara, alıcı veya satıcı olmanız, varlık, kripto miktarı, itibari para tutarı, yöntem ve durum.
2. Ödeme: hesapta görünen ad, tutar, referans, tarih, saat dilimi ve işlem durumu.
3. Konuşma: hesap değişikliği, bırakma baskısı, iptal talebi ve üçüncü kişi açıklaması; öncesi ve sonrasıyla.
4. İtiraz: kayıt numarası, başvuru tarihi, ek belge talepleri ve verdiğiniz yanıtlar.

Aşağıdaki metin doldurulacak bir örnektir. Köşeli parantezleri yalnızca kendi gerçek kayıtlarınızla değiştirin:

Sipariş [numara], ben [alıcı/satıcı] tarafındayım. [Tarih, saat, saat dilimi] tarihinde ödeme hesabı [durum], [tutar ve para birimi], [referans] gösteriyor. Sipariş şimdi [durum]; bu, karşı tarafın [belirli açıklama] ifadesiyle uyuşmuyor. Sipariş ayrıntısı, ödeme kaydı ve ilgili konuşma ektedir. Ödemenin hangi siparişe ait olduğunu ve gerekli ek belgeleri kontrol etmenizi istiyorum.

Destek kanalını değiştirmeniz gerekirse önceki kayıt numarasını ekleyin. Kayıtta gerçekten belirtilen süreye uyun ve gönderdiğiniz belgelerin kopyasını tutun. “İtirazı kapat, sonra iade ederim” sözü gerçek iade veya resmi çözüm değildir.

Eksik belge istenirse aynı görüntüyü tekrar yollamak yerine boşluğu açıklayın

Resmi destek kaydı ek belge isterse önceki dosyanın hangi olguyu gösterdiğini ve neyin hâlâ belirsiz kaldığını belirtin. Alıcı aynı referans için güncel durumu ve alıcı bilgilerini bankasından veya ödeme kuruluşundan isteyebilir; kendi hesabından çıkış satıcının hesabına giriş belgesi değildir. Satıcı gerçekten kullandığı tahsilat hesabını iddia edilen ödeme tarihi ve saat dilimi çevresinde, gönderen adı, tutar ve referansa göre aramalıdır. İncelediği aralığın başlangıç ve bitişini, aynı tutarlı ya da üçüncü kişi kaynaklı hareket olup olmadığını ve bekleyen girişleri açıklayın. Aralık uyuşmazlık öncesini ve sonrasını kapsamalıdır; ilgisiz bütün ayın hareketlerini açıkça paylaşmak gerekmez. Tam kapsam ve gizleme şekli resmi destek kaydının talebine göre belirlenir.

İade istenirse veya banka hesabı kısıtlanırsa

Şüpheli ödemeyi özel mesajla verilen yeni cüzdana veya banka hesabına iade etmeyin. Platform ve ödeme kuruluşunun asıl transferi, alıcıyı ve doğru iade yolunu doğrulamasını isteyin. Ayrı bir iade gönderdikten sonra ilk ödeme de geri alınırsa kayıp büyüyebilir.

Banka kısıtlamasında bankayla doğrudan iletişim kurun ve gerçek işlemi belgeleriyle anlatın. Sahte ödeme amacı yazmayın, karşı tarafın hazırladığı açıklamayı kullanmayın veya başka kişinin hesabıyla devam etmeyin. Dolandırıcılık ya da kimlik kötüye kullanımı şüphesini yerel resmi bildirim kanallarına iletin. Platform itirazı bankanın kısıtlamayı kaldıracağını garanti etmez.

Türkiye'de ödeme tarafı: e-para hesabı, kiralık IBAN ve suç duyurusu

P2P'de kripto varlık platformda, para ise banka ya da ödeme uygulaması üzerinden hareket eder. Türkiye'de bu ikinci tarafın kendi kuralı var. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası'nın 16 Nisan 2021'de Resmî Gazete'de yayımlanan yönetmeliği (Ödemelerde Kripto Varlıkların Kullanılmamasına Dair Yönetmelik), ödeme ve elektronik para kuruluşlarının kripto varlık platformlarına veya bu platformlardan yapılacak fon aktarımlarına aracılık etmemesini öngörüyor.

Pratikteki sonucu şu: ilanda bir ödeme ya da elektronik para kuruluşu hesabı ödeme yöntemi olarak görünse bile, o kuruluş işlemi kendi yükümlülükleri gereği reddedebilir, iade edebilir veya hesabı incelemeye alabilir. Yönetmelik bankaları değil, ödeme ve elektronik para kuruluşlarını hedefler; bankalar ise kendi şüpheli işlem kontrollerini uygular. Kullanacağınız ödeme yönteminin kendi tarafınızda sorun çıkarmayacağından emin değilseniz siparişi açmayın.

“Hesabına para gelecek, sen sadece aktar” teklifleri

Komisyon karşılığında IBAN'ınızı kullandırmanızı, hesabınıza gelen parayla kripto alıp başka bir adrese göndermenizi isteyen mesajlar üçgen dolandırıcılığın bir parçasıdır. Hesabınıza gelen para çoğu zaman başka bir mağdurdan alınmıştır. Mağdur şikâyet ettiğinde hesabı kısıtlanan ve açıklama yapmak zorunda kalan kişi IBAN sahibidir; “sadece aracılık ettim” demek bu durumu çözmez.

Dolandırıldıysanız izlenecek sıra

1. Parayı gönderdiğiniz banka ya da ödeme kuruluşunu hemen arayın; işlemi, karşı IBAN'ı ve saati bildirin.
2. Platformda sipariş için itiraz açın ve sipariş numarasını not edin.
3. Dekontları, sohbet kayıtlarını ve karşı tarafın profil bilgilerini saklayın. Ekran görüntüsünün yanında bankanızdan alınmış dekont da bulunsun.
4. Cumhuriyet başsavcılığına ya da kolluğa suç duyurusunda bulunun. Başvuruda sipariş numarasını, IBAN'ı ve işlem saatlerini yazmak takibi kolaylaştırır.

“Paranızı geri alırız” diyerek ücret isteyen hesaplara, avukat ya da polis kimliğiyle yazsalar bile ödeme yapmayın. İade, kendi bankanızın ya da platformun kayıtları üzerinden ilerler.

Sipariş kapanmış olsa da iade veya itiraz sürebilir

Siparişin ana sayfadan kaybolması paranın çözüldüğünü göstermez. İadeyi kendi banka veya ödeme hesabınızdan kontrol edin; itiraz açıksa destek kaydını ve sonraki belge talebini saklayın. Sipariş numarasını doğru ödeme, varış veya varlık serbest bırakma kaydıyla eşleştirin; başka işlemi karıştırmayın. Karşı tarafın yanıt vermemesi kaydı kapatmak için gerekçe değildir.

Sorun itibari para ödemesi değil de zincir üzerindeki alıcı adresiyse adres zehirleme ve tam adres kontrolüne geçin. Bu bağımsız bilgilendirme sayfasında davet kodu, yönlendirmeli kayıt bağlantısı veya ücretli yardım yoktur. Özellikler ve itiraz işlemleri ilgili resmi kurallara tabidir.

Editör notu: chainsentry.

İçerik kontrolü: 2026-09-26. Sonuçlanma süresi veya paranın geri alınması vaat edilmez.